Haluatko tietää, kumpi on parempi: eToro vai Nordnet? Siinä tapauksessa hyödyt tästä eToro vs Nordnet -vertailuun keskittyvästä artikkelistani.
Käyn läpi molempien osakevälittäjien hyvät ja huonot puolet sekä sen, miten nämä kaksi palvelua eroavat toisistaan.
Artikkelin ja artikkelissa olevien vertailutaulukoiden perusteella osaat valita itsellesi sopivan palvelun.
Jos etsit nopeaa vastausta, niin mikäli sinulle on tärkeää kulujen minimoiminen, valitse eToro.
Jos taas tarvitset ennen kaikkea mahdollisuutta sijoittaa kotimaisiin osakkeisiin, valitse Nordnet.
Pääomasi on vaarassa: sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Tarkasta kaikki sovellettavat maksut.
eToro vai Nordnet -pähkäily taulukon muodossa
Alta löydät pääkohdat molemmista palveluista, kun mietit, valitako eToro vai Nordnet:
| Välittäjä | Tarjonta | Välityspalkkiot | Tutustu |
|---|---|---|---|
 eToro + Osakkeet + CFD | Osakkeet (ei suomalaisia!) CFD-sopimukset | Osakkeet 1-2 $ CFD: spread & yömaksu | Tutustu |
 Nordnet + Arvo-osuustili + Osakesäästötili + Rahastot | Osakkeet ETF Johdannaiset Rahastot | Osakkeet, ETF ja johdannaiset: 0,20-0,50 % Rahastot 0 € | Tutustu |
Taulukko päivitetty viimeksi tammikuussa 2025. Nordnetin hinnastossa ei ole huomioitu mahdollisia aktiivisuusalennuksia. Pääomasi on vaarassa: sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Tarkasta kaikki sovellettavat maksut.
Kuten taululosta käy ilmi, eToro ja Nordnet ovat keskenään hyvin erilaisia kaupankäyntialustoja.
Seuraavaksi pohdin sitä, miten hyvin nämä palvelut sopivat erityyppiseen sijoittamiseen.
eToron hyvät ja huonot puolet
eToron valttikortti Nordnetiin nähden on ehdottomasti se, että voit käydä kauppaa osakkeilla 1-2 $ välityspalkkioilla.
Nordnet veloittaa joka kaupasta vähintään 9-15 euroa pörssistä riippuen.
eToron suomalaisosakkeet ovat kuitenkin ostettavissa vain CFD-muodossa, koska suomalainen sijoittaja ei voi omistaa suomalaisten pörssiyhtiöiden osakkeita hallintarekisterin kautta (kuten olisi asian laita, jos ostaisit osakkeen eToron avulla).
Molemmat alustat sopivat hyvin aloittelijoille, koska aloittelevan sijoittajan tarvitsemaa tietoa on saatavilla runsaasti ja vieläpä suomen kielellä, vaikkei kumpikaan palvelu ole alun perin suomalainen.
eToro sopii kuitenkin paremmin treidaukseen, koska voit ottaa mallia kokeneiden treidaajien salkuista ja kopioida niitä ilmaiseksi (niin sanottu CopyTrader-ominaisuus).
Lisäksi voit keskustella ja verkostoitua muiden päiväkaupasta kiinnostuneiden kanssa:
Kokosin alle listat eToron hyvistä ja huonoista puolista.
eToron plussat:
- Tilin avaus 0 €
- Osakkeet matalalla välityspalkkiolla
- Voit kopioida huippukaupankävijöitä ilmaiseksi (CopyTrader)
- Jos sinua ja sijoituksiasi aletaan seurata, voit tienata ylimääräistä
- Sosiaalinen kaupankäyntialusta: mahdollisuus saada ensi käden tietoa muilta sijoittajilta
- eToro Club aktiivisille sijoittajille
- Ilmainen demo-tili treidauksen opettelemiseen
- Ilmainen sijoitusvakuutus
eToron miinukset:
- Suomalaisosakkeet, hyödykkeet, lähes kaikki ETF:t ja valuutat ovat hankittavissa vain hinnanerosopimusten kautta
- Nostopalkkio 5 $, käyttämättömyysmaksu 10 $/kk ja valuutanvaihtomaksu, jos nostat/talletat muussa valuutassa kuin dollareissa
- eToro ei lähetä tietoja sijoituksista automaattisesti Suomen Verohallinnolle
- Asiakaspalvelu vain englanniksi suomenkielisestä sivustosta huolimatta
- Osakkeenostaja ei saa äänioikeutta yhtiössä
- Melko monimutkainen KYC-prosessi (ja jollet tunnistaudu ajoissa, varojen nosto tilille voi hankaloitua)
Lopuksi eToron pakollinen huomautus:
“Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. Copy Trading ei tarjoa sijoitusneuvontaa.”
Tarkastathan hinnanerosopimusten verotusta koskevat ohjeet Verohallinnon verkkosivuilta.
Nordnetin hyvät ja huonot puolet
Nordnet erottuu eTorosta tarjoamalla myös osakesäästötiliä sekä mahdollisuuden sijoittaa useisiin erilaisiin rahastoihin.
Erityisen hienoa on se, että Verohallinto saa Nordnetiltä automaattisesti tiedon kaikista sijoituksista, kun taas eToron asiakkaiden tulee raportoida sijoituksistaan itse.
Omien kokemuksieni perusteella eToron käyttämistä pitää harjoitella paljon enemmän. Nordnet tuntui heti alusta pitäen selkeältä ja helppokäyttöisemmältä.
Olen oppinut arvostamaan eToron monipuolisia ominaisuuksia, mutta jos minun pitäisi suositella mahdollisimman stressitöntä vaihtoehtoa epäaktiiviselle sijoittajalle, se olisi Nordnet.
Seuraavilla riveillä luettelen Nordnetin hyviä ja huonoja puolia.
Nordnetin plussat:
- Sekä osakesäästötili että arvo-osuustili
- Säästötili, mikä kuuluu Ruotsin valtiollisen talletussuojan piiriin
- Myös pääsy Helsingin pörssiin suomalaisia osakkeita ostamaan
- Paljon erilaisia sijoituskohteita
- Rahastot ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota
- Automaattinen veroraportointi
- Mahdollisuus saada kaupankäyntiluottoa
- Paljon tietoa sijoittamisesta (muun muassa Nordnet Blogi, #rahapodi ja Trader’s Club)
- Sijoittajaverkko Shareville, missä saada ja jakaa tietoa
- Sopii kuukausisäästämiseen (alkaen 15 €/kk)
- Alennuksia aktiivisille sijoittajille
- Valuuttatilejä voi avata 5 muussa valuutassa eurovaluuttatilin lisäksi
- Suomenkielinen asiakaspalvelu
Nordnetin miinukset:
- Suhteellisen korkeat kaupankäyntikulut (etenkin lähtötasolla)
- Ei mahdollisuutta hankkia kryptovaluuttaa (voit kuitenkin sijoittaa niiden johdannaisiin)
- Ei mahdollisuutta saada rahallista korvausta siitä, että muut seuraavat ja kopioivat sijoituksiasi
Nordnet-alustalla ei tarvitse tehdä valintaa osakesäästötili vs arvo-osuustili, koska voit avata molemmat täysin ilmaiseksi.
Alta näet tietoa näiden tilien välisistä eroista:
| Arvo-osuustili | Osakesäästötili | |
|---|---|---|
| Henkilöasiakkaille | Kyllä | Kyllä |
| Yritysasiakkaille | Kyllä | Ei |
| Vuosittainen verotus | Kyllä | Ei |
| Verotus vain nostojen yhteydessä | Ei | Kyllä |
| Osakkeiden osto | Kyllä | Kyllä |
| Osakerahastot, ETF-rahastot, joukkovelkakirjat, futuurit ja opitot | Kyllä | Ei |
| Valuuttatilit | Kyllä | Ei |
| Kokonaistalletuksen raja | Ei rajoituksia | 100 000 € |
| Yläraja tilin arvolle | Ei rajoituksia | Ei rajoituksia |
| Hankintameno-olettaman käyttö? | Kyllä | Ei |
Osakesäästötilistä on niin paljon hyötyä, että mahdollisuus avata sellainen kääntäisi myös vertailun Nordnet vs Degiro juuri Nordnetin hyväksi.
Kumpi on parempi osakevälittäjä: Nordnet vai eToro?
On totta, että paras osakevälittäjä pitää valita omien tarpeiden ja lähtökohtien perusteella.
Siksi lopullinen vastaus siihen, kannattaako valita Nordnet vai eToro, riippuu sinusta.
Jollet jo tähän mennessä artikkelia ole tehnyt valintaa välillä Nordnet vs eToro, saat alta lisäpontta valintaan.
Heti ensimmäisenä on kattavampi vertailutaulukko yhteenvetona kaikesta edellä mainitusta:
| eToro | Nordnet | |
|---|---|---|
| Suomalaiset osakkeet/ Välityspalkkio | Ei (vain CFD) | Kyllä/ 0,20 % (min. 9 €) |
| USA-osakkeet/ välityspalkkio | Kyllä/ 1 $ | Kyllä/ 0,30 % (min. 15 €) |
| Hyödykkeet | Kyllä (CDF) | Kyllä (Nordnet Marketsin johdannaiset) |
| Rahastot | Ei | Kyllä |
| ETF | Lähinnä vain CFD | Kyllä |
| Pörssit yhteensä | 20 | noin 10 |
| Osakesäästötili | Ei | Kyllä |
| Säätely/valvonta | FCA & CySEC | Ruotsin ja Suomen finanssivalvonta |
| Kuukausisäästäminen | Ei | Kyllä |
| Demotili | Kyllä | Ei |
| Tilin avaus & ylläpito | 0 € | 0 € |
| Nostokulu | 5 $ | 0 € |
| Nostojen ja talletusten valuutta | Dollari (huomaa valuutanvaihtomaksu) | Euro |
| Kaupankäyntiluotto | Ei | Kyllä |
| Sopii aloittelijoille | Kyllä | Kyllä |
| Sopii treidaajille | Kyllä | Kyllä |
| Sopii osta ja pidä - sijoittajille | Ei välttämättä (käyttämättömyysmaksu 12 kk jälkeen) | Kyllä |
| Erityistä | CopyTrader | Shareville & #rahapodi |
Omasta mielestäni eToron vahvuus on edullisuus, kun taas Nordnet ansaitsee kiitosta helppoudestaan.
Seuraavaksi pohdinkin sitä, minkälaisen sijoittajan kannattaa valita eToro Nordnetin sijaan (ja toisinpäin).
eToro pitää aktiivisen sijoittajan kulut kurissa
eToro on halvin osakevälittäjä, mikä tarjoaa huikeat mahdollisuudet kehittyä sijoittajana.
Sijoittamisen kulujen minimoiminen onkin tärkeää, kun tavoittelee sijoitustoiminnallaan mahdollisimman suuria tuottoja.
Aktiivinen treidaaja voi ostaa ja myydä esimerkiksi yhdysvaltalaisia osakkeita eToron kautta hyvin edullisesti.
Nordnetissä hän joutuisi maksamaan kustakin kaupasta 0,30 % (kuitenkin vähintään 15 euron) kaupankäyntikulut.
Totuuden nimissä on sanottava, että Nordnetin välityspalkkiot halpenevat aina, kun sijoittaja saavuttaa uuden aktiivisuustason.
Alapuolisesta kuvasta näet, miten tasot vaikuttavat kaupankäyntikuluihin Helsingin pörssissä:
Klikkaamalla tästä näet koko hinnaston (myös yhdysvaltalaisten osakkeiden osalta).
Nordnet sopii suomalaiselle sunnuntaisijoittajalle
Nordnet vs eToro -vertailussa Nordnet erottuu vaivattomuudellaan.
Nordnet on helppokäyttöinen, turvallinen ja hinta-laatusuhteeltaan erinomainen kaupankäyntialusta.
Kaupankäyntikohteita ei ehkä ole ihan niin paljon kuin eTorossa, mutta kaikki sijoituskohteet sopivat hyvin suomalaiselle sijoittajalle.
Voit hajauttaa sijoitukset esimerkiksi lukuisten erilaisten pörssilistattujen tuotteiden avulla. Tarjolla on myös esimerkiksi indeksirahastoja ja ETF-rahastoja.
Koska tilin epäaktiivisuudesta ei peritä käyttämättömyysmaksua, Nordnet sopii satunnaisellekin sijoittajalle.
Yksinkertainen käyttöliittymä ja automaattinen veroraportointi tekevät Nordnetistä sopivan välittäjän myös vasta-alkajalle, jolla ei ole aikomustakaan opetella kaikkia sijoittamisen hienouksia.
Yhteenveto
Jos minun pitäisi päättää, valitako eToro vai Nordnet, valitsisin eToron, mikäli olisin aktiivinen sijoittaja kansainvälisillä markkinoilla.
Mikäli olisin passiivisempi sijoittaja, joka haluaa sijoittaa (myös) suomalaisiin osakkeisiin ja päästä mahdollisimman helpolla, valitsisin Nordnetin.
Koska tunnistan itseni molemmista kuvauksista, ratkaisin eToro vs Nordnet -valinnan avaamalla tilit molempiin palveluihin.
Tilin avaaminenhan ei maksa mitään, eikä tilistä synny muitakaan kustannuksia.
eToro on etenkin yhdysvaltalaisia osakkeita varten. Nordnetin salkkuun olen kerännyt kotimaisia osakkeita, joita olen ajatellut pitää omistuksessani kenties jopa vuosikymmenten ajan.
Jos sinäkään et osaa päättää, sopiiko sinulle paremmin Nordnet vai eToro, voit vähintäänkin harkita rekisteröitymistä molempiin palveluihin.
Pääomasi on vaarassa: sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Tarkasta kaikki sovellettavat maksut.
Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.