Kiinnostaako treidaus?
Treidaaminen onkin nostanut suosiotaan suomalaisten keskuudessa vuosi vuodelta. Tässä artikkelissa kerron, mistä oikein on kyse.
Teknologian ansiosta myös erilaiset treidaus alustat ovat kehittyneet yhä enemmän. Niillä voi tehdä kauppaa nyt entistäkin helpommin ja yksinkertaisemmin.
Paras treidaus alusta auttaa aloittelijaakin pääsemään hyvin vauhtiin sijoitusmaailmassa.
Kokeilin erilaisia alustoja myös itse, ja löysin selvän voittajan. Katso alta, mikä on mielestäni paras treidausalusta 2024!
Sen jälkeen syvennyn tarkemmin siihen, mitä treidaus tarkoittaa.
Millainen on paras treidaus ohjelma?
Mielestäni heittämällä paras treidaus alusta vuonna 2024 on eToro, johon voit tutustua tästä linkistä!
Suomessa viime vuosina suosiota saanut eToro on kansainvälinen treidausalusta, joka on helppokäyttöinen ja myös aloittelijoille sopiva.
Tällä palvelulla on monia hyviä puolia.
Ensinnäkin tilin avaaminen on ilmaista eikä kaupankäyntikuluja ole.
Lisäksi eTorolla on kattavat kaupankäyntikohteet, joten treidattavaa piisaa aina osakkeista kryptoihin.
Jos minulta kysytään, on eToro paras kaupankäyntialusta, jos tahtoo käydä kauppaa nopealla temmolla.
Olen kiinnostunut etenkin palvelun CopyTrader-järjestelmästä.
CopyTrader-toimii näin:
- Valitse, keitä treidaajia haluat kopioida eli peesata
- Päätä, paljonko haluat sijoittaa
- Kopioi parhaiden treidaajien toimenpiteet automaattisesti ja reaaliajassa parilla klikkauksella
Kun itse kehityt sijoittajana, voit saada tuloa siitä, että moni aloitteleva sijoittaja kopioi sinun ostosi ja myyntisi.
Pääomasi on vaarassa: sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Tarkasta kaikki sovellettavat maksut. Huomaathan, että 76 % piensijoittajista menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:llä tämän palveluntarjoajan kanssa, ja että Copy Trading ei tarjoa sijoitusneuvontaa.
Parhaan treidausalustan valintakriteerit
Seuraavaksi kerron, mikä tekee treidausalustasta hyvän. Nämä samat kriteerit olivat käytössä, kun valitsin eToron omasta mielestäni parhaaksi alustaksi esimerkiksi osakkaiden treidaamiseen.
Paras treidausalusta on helppokäyttöinen, edullinen ja monipuolinen.
Ihanteellisimmillaan sillä voi tehdä ostoja ja myyntejä useilla eri sijoitusinstrumenteilla, kuten osakkeilla, valuutoilla ja kryptoilla.
Kerron alla tarkemmin siitä, mitä kannattaa ottaa huomioon, kun valitset treidausalustaa.
Käytettävyyden pitää olla sujuva
Koska päiväkauppa on nopeatempoista, paras treidaus ohjelma on sellainen, joka on käytettävyydeltään sulava ja nopea.
Ei ole mitään ikävämpää kuin se, että käytössä oleva treidausalusta on hidas tai tökkivä.
Ennen kaupankäyntialustan valintaa treidaajan tulisi tutustua alustan käytettävyyteen joko demo-versiolla tai jollain pikkusummalla.
Voi myös olla hyödyksi lukea netistä muiden käyttäjien kokemuksia kyseisestä alustasta.
Alustan tarjonta ja valikoima
Kun valitset itsellesi hyvää treidausalustaa, mieti kaupankäynnin kohdetta.
Jos haluat treidata osakesäästötilin avulla, tulee tarkastaa, onko se mahdollista kyseisellä alustalla.
Mikäli haluat treidata esimerkiksi virtuaalivaluuttaa, pitää valita toimija, jolla on tarjolla kryptovaluuttoja, ja niin edelleen.
Väärä alusta voi tehdä treidauksesta kallista
Kun kauppoja tehdään paljon lyhyellä aikavälillä, treidaajan tulee kiinnittää tarkasti huomiota muun muassa alustan veloittamiin kuluihin.
Moni treidaaja pyrkii valitsemaan sellaisen treidaus alustan, missä kulut pienenevät sitä mukaa, mitä enemmän kauppaa tehdään.
Pääomasi on vaarassa: sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Tarkasta kaikki sovellettavat maksut. Huomaathan, että 76 % piensijoittajista menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:llä tämän palveluntarjoajan kanssa.
Mitä tarkoittaa treidaaminen?
Nyt olen käsittelyt treidausalustoja jo monen rivin edestä. Seuraavaksi käsittelen sitä, mitä treidaaminen oikein tarkoittaa.
Treidaamisella tarkoitetaan nopeaa kaupankäyntiä käyttämällä apuna eri sijoitusvälineitä.
Treidaamisen alalaji on esimerkiksi osaketreidaus, mikä on myös kaikista yleisin vaihtoehto.
Osakkeiden lisäksi treidaajat voivat käydä kauppaa esimerkiksi indekseillä tai kryptovaluutoilla.
Treidaamisella tavoitellaan suurta voittoa lyhyessä ajassa.
Treidaaja pyrkii ennustamaan sitä, miten muut liikkuvat pörssissä ja ottamaan hyödyn irti kurssiliikkeistä reagoiden nopeasti etenkin laskeviin kursseihin.
Tavoitteena on ostaa osakkeet mahdollisimman halvalla ja myydä ne sitten mahdollisimman kalliilla.
Mitä eroa on treidaamisella ja perinteisellä sijoittamisella?
Yleisesti ottaen ajatellaan, että treidaaminen on uusi ja trendikäs ilmiö, mutta näin ei kuitenkaan ole.
Treidaamista ja pitkäjänteistä sijoittamista harjoittavat ovat jo pitkään kilpailleet siitä, kummalla tavalla voi tehdä suurimmat tuotot.
Treidaaminen on riskialttiimpaa kuin osta ja pidä -sijoittaminen, koska se on nopeatempoisempaa.
Jos treidaaja ei ole tarkkana esimerkiksi kulurakenteesta, omista kaupoista saattaa tulla maksaneeksi huimat kulut, jolloin omat sijoitukset napsahtavat pakkasen puolelle.
Perinteinen osta ja pidä -sijoittaja harkitsee osakkeiden ostoa joskus pitkäänkin, sillä hän on kiinnostunut yrityksen tulevaisuudennäkymistä.
Osakkeita pidetään salkussa kenties vuosikymmenten ajan, joten olisi suotavaa, että yritys olisi kannattava tulevaisuudessakin.
Treidaamista suosivalle yrityksen pärjääminen pitkällä tähtäimellä on toissijaista, sillä osakkeet myydään yleensä melko lyhyellä aikavälillä.
Treidaaminen vaatii kuitenkin enemmän aikaa ja omistautumista kuin tavallinen osakekauppa, sillä kurssiliikkeitä täytyy seurata paljon tarkemmin ja useammin treidausvoittojen mahdollistamiseksi.
Nykyään treidaamisesta löytyy todella paljon tietoa, ja siten jopa aloitteleva sijoittaja pääsee alkuun treidaamisen parissa nopeasti.
Paras treidausohjelma tai kaupankäyntialusta tekee treidaamisen aloittamisesta vieläkin helpompaa.
Seuraavilla riveillä esittelen erilaisia tapoja treidata ja tehdä voittoa.
Erilaiset treidaustyylit
Treidaamista voi harjoittaa monella eri tavalla.
Jokainen treidaaja löytää ajan kanssa itselleen sopivan tyylin käydä kauppaa. Joillekin se on päivätreidaus, toisille taas hektinen skalppaus.
Olen listannut alle muutamia erilaisia treidaustyylejä, jotka ovat suosittuja treidaajien keskuudessa.
Päiväkauppa eli päivätreidaus
Päiväkauppa on suosituin treidaustyyli, vaikka päivätreidaus vaatii niin paljon aikaa, että se sopii lähinnä sijoitusammattilaiselle, joka käy kauppaa päivätyökseen.
Päiväkauppa tarkoittaa sitä, että valtaosa kaupoista avataan ja suljetaan saman päivän aikana.
Kun pörssi menee kiinni sen päivän osalta, treidaajan salkussa ei ehkä ole lainkaan avoimia positioita.
Monet päiväkaupaa harjoittava treidaaja käyttää apuna velkavipua.
Esimerkiksi osakkeiden ostaminen lainarahan avulla kasvattaa riskiä, joten aloittavan treidaajan kannattanee käyttää vain omaa rahaa treidaamiseen.
Päivätreidit tehdään lähinnä teknisen analyysin pohjalta, mutta joissain tilanteissa kauppa voidaan tehdä myös yhtiössä tapahtuneiden uutisten perusteella (eli siis fundamenttipohjalta).
Jukka Lepikkö kertoo e-kirjassaan Treidaa kuin ammattilainen paljon lisää siitä, miten päiväkauppaa tehdään.
Suosittelen lukaisemaan tuon selkeän teoksen, ennen kuin aloitat treidauksen oikeaa rahaa käyttäen.
Positiotreidaaminen
Positiotreidaajat pitävät osakkeita tai muita sijoitusinstrumentteja hallussaan verrattain pitkiä aikoja – eli kuukausia tai jopa vuosia.
Tällainen suhteellisen hidastempoinen treidaustyyli muistuttaakin perinteistä sijoittamista huomattavasti enemmän kuin vaikkapa edellä mainittu päiväkauppa.
Positiotreidauksen pohjana ovat tekninen analyysi ja fundamenttianalyysi.
Swing trading
Swing trading -tyyliä noudattavat treidaajat tekevät kauppaa muutamien päivien tai viikkojen swing-treideillä.
Käytännössä tämä tarkoittaa sitä, että swing-treidaaja käy kauppaa hintamuutoksilla. Kun suunnitelmien mukainen tuottotaso on saavutettu, treidaaja myy osakkeen stop loss -tasojen mukaan,
Stop loss -toimeksianto toteuttaa myynti- tai ostotoimeksiannon automaattisesti instrumentin hinnan osuessa ennalta määritettyyn rajahintaan.
Tämä treidaustyyli sopii myös sellaiselle sijoittajalle, joka ei pysty jatkuvasti seuraamaan osakkeiden kursseja voidakseen käydä kauppaa juuri oikealla sekunnilla.
Swing-treidaaja hyödyntää tunnistettavissa olevaa markkinatrendiä.
Toinen vaihtoehto on tekninen analyysi kuvioineen.
Nousevien kurssien ohella swing-treidaaja voi käyttää hyväkseen myös laskevia kursseja. Kurssien odotettuun laskuun reagoidaan shorttaamalla.
Skalppaus
Skalppaus muistuttaa pitkälti päiväkauppaa, mutta treidauksen aikajana on paljon lyhyempi.
Positio on auki muutamista sekunneista pariin minuuttiin.
Tavoitteena on tehdä päivän aikana niin monta kauppaa kuin vain mahdollista.
Tietenkin tavoitteena on myös tehdä voittoa. Voitot voivat olla pieniäkin, mutta kun niitä on tarpeeksi, voi päivän aikana tienata rahaa ihan mukavasti.
Skalppaaja käyttää aggressiivisesti sekä long- että short-treidejä hyötyäkseen niin nousevista kuin laskevistakin kursseista.
Tällainen treidaustyyli on hyvin hektinen, sillä skalppaajat seuraavat kohdekuvaajia tarkasti voidakseen hyödyntää todella pieniäkin kurssiheilahteluita.
Treidit perustuvat tarjouskirjan sekä toteutuneiden kauppojen lukemiseen. Niiden pohjan voi olla myös tekninen analyysi.
Skalppausta pidetään vaikeimpana treidaustyylinä. Siksi suurin osa treidaajista valitsee jonkin muun tyylin treidaamiseen.
Aloita treidaaminen näin
Suurin osa treidaajista tekee kunnollista tuottoa vasta vuosien opettelun jälkeen.
Ethän siis odota saavasi massiivisia tuottoja ensimmäisen vuoden aikana – saati sitten ensimmäisen päivän aikana.
Olen listannut alle ensimmäiset askeleet treidauksen aloittamiseen.
Avaa sitä ennen tili vielä eTorolle, niin pääset vauhtiin parhaan treidaus ohjelman kanssa!
1. Valitse paras kaupankäyntialusta ja avaa tili
Ensimmäinen askel on valita alusta treidaamiseen ja avata sen jälkeen tili.
Monia alustoja on mahdollista testata ilmaiseksi, ennen kuin niille talletetaan omaa rahaa.
Erilaisia alustoja:
Ykkösenä on oma suosikkini eToro, mistä kerroinkin tuossa artikkelin alkupuolella.
Nordnet on yksi tunnetuimmista osakkeita ja muita sijoitustuotteita välittävistä yrityksistä Suomessa.
Coinmotion on puolestaan tarkoitettu ainoastaan virtuaalivaluuttoihin sijoittamisesta kiinnostuneille.
Kaksi ylimmäistä ovat omat suosikkini ja niiden eroja voit lukea tästä eToro vs Nordnet vertailusta!
eToro on omasta mielestäni voittaja myös silloin, kun tehdään valintaa välillä eToro vai DEGIRO.
Pääomasi on vaarassa: sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Tarkasta kaikki sovellettavat maksut. Huomaathan, että 76 % piensijoittajista menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:llä eToron alustalla.
2. Opettele treidauksen salat
Treidaaja voi onnistua kaupoissaan syventymällä treidaamisen saloihin ja miettimällä omaa treidausstrategiaasa.
Vinkkejä treidaamista aloitteleville:
- Tee demotili kaupankäyntialustalle ja kokeile treidausta leikkirahalla
- Seuraa menestyneen treidaajan peliliikkeitä ja kopioi niitä harkintasi mukaisesti
- Perehdy osakkaiden ja osakekaupan terminologiaan kirjojen, podcastien ja netin infopakettien avulla: on hyvä tuntea esimerkiksi teknisen analyysin kynttilä-käsitteet
- Osallistu sijoittajien keskustelupalstoilla käytäviin keskusteluihin
- Ala lukea säännöllisesti sijoittajille suunnattuja talouslehtiä
3. Määrittele budjetti
Ennen kuin alat käydä kauppaa, mieti, millaisilla summilla lähdet liikkeelle.
Vaikka treidaaja voi saada suuria tuottoja jo lyhyellä aikavälillä, ei sijoittaminen ole aina voitollista. Kokeneinkin sijoittaja tekee välillä tappiota, ja toisinaan tappioita tulee monta peräkkäin.
Tiedosta siis sijoittamisen riskit äläkä sijoita niitä rahoja, joita tarvitsisit normaaliin elämiseen.
4. Aseta tavoitteet lyhyellä sekä pitkällä aikavälillä
Valitse ensin se, miten lähdet liikkeelle.
Treidaamisen eri tyylejä käsittelenkin tuossa ylempänä.
Voit valita harjoittavasi esimerkiksi päiväkauppaa, mutta päivätreidaus vaatii melko runsaasti aikaa.
Mikäli suunnittelet tekeväsi treidaamista vain sivutyönäsi, voi jokin muu sijoitustyyli.
Tyyliä voi päivittää myöhemmin. Moni sijoittaja noudattaa eri tyylejä eri tilanteissa, joten yhteen tyyliin ei tarvitse jumiutua.
Seuraavaksi itselleen kannattaa asettaa sijoitustavoitteet sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä.
Omaa kehitystä treidaajana on paljon helpompi seurata silloin, kun on jokin selkeä tavoite.
Tavoitteita ei ehkä kannata hilata liian ylös, jotta et suotta turhautuisi treidausuran alkutaipaleella.
Hyödynnä treidaajan työkalut
Kiitos nykyajan teknologian, markkinoilla on paljon treidaamiseen liittyviä työkaluja, joita menestyneet treidaajat usein hyödyntävät kaupoissaan.
Sijoittaja voi hyödyntää esimerkiksi erilaisia automaattisia treidausohjelmia, mitkä tekevät kauppaa ennalta määriteltyjen hintatasojen ja aikamääritteiden mukaan.
Myös erilaiset analyysityökalut voivat auttaa löytämään sopivat treidauskohteet.
Kurssihälytyksetkin ovat käteviä: ne ilmoittavat treidaajalle automaattisesti siitä, jos kurssi laskee tai nousee tiettyihin lukemiin.
Aloittelijoille erilaiset työkalut voivat aluksi näyttää hieman monimutkaisilta, mutta pienen tutkimuksen jälkeen huomaat, että ne ihan oikeasti auttavat treidaajaa menestyksellisten kauppojen tekemisessä.
Kaikista tärkeimmät työkalut treidaamiseen ovat kuitenkin seuraavat:
- Nopea ja luotettava nettiyhteys
- Tehokas tietokone, joka voi pyörittää samanaikaisesti erilaisia ohjelmia
- Päivätyönään treidaavat hankkivat yleensä useampia tietokoneen näyttöjä
- Edullinen kaupankäyntialusta, jonka kulut ovat alhaiset ja joka tarjoaa hyvän käytettävyyden
Treidaus verotus: mitä ottaa huomioon?
Kaikkien sijoittajien (myös treidaajien) pitää huomioida verotus.
Jos pääomatuloja kertyy enintään 30 000 euroa vuodessa, veroprosentti on 30 %.
Jos tulot menevät yli 30 000 euron, veroa maksetaan 34 %.
Jotkin treidausalustat ilmoittavat tuotoista automaattisesti verottajalle, jolloin treidaajan ei tarvitse tehdä muuta kuin tarkistaa tiedot esitäytetystä veroilmoituksesta.
Jos treidausalusta ei ilmoita veroja, sijoittajan pitää itse ilmoittaa tuloista verottajalle! -Verokarhu
Se on työlästä silloin, jos kauppaa tehdään päivittäin. Jos siis harjoitat päiväkauppaa, paras treidaus alusta voi olla sellainen, joka raportoi verot suoraan verottajalle.
Huomaa, että jos tuottoa tulee treidaamisesta ja sijoituksista vuodessa vain alle 1000 euroa, veroa ei tarvitse maksaa.
(Tällöin tosin myyntitappioistakaan ei voi tehdä vähennyksiä.)
Osakesäästötilin kautta treidatessa ei tarvitse huolehtia veroista kuin vasta sitten, kun tililtä nostetaan rahaa.
Siksi aloittelijoille treidaamisen aloittaminen osakesäästötilin kautta voi olla oivallinen vaihtoehto.
Alla kerron oleellisimmat asiat siitä, miten harjoittaa treidaamista OST-tilillä.
Treidaaminen osakesäästötilillä
Aktiivinen kaupankäynti ja jopa päiväkauppa osakesäästötilillä on täysin mahdollista huolimatta siitä, että se mielletään enimmäkseen pitkäjänteiseen sijoittamiseen sopivaksi tiliksi.
Osakesäästötilillä treidaaminen voi olla hyödyllistä etenkin siksi, että maksat veroja vasta nostettuasi tuottoja. Vältyt siis vuosittaisilta veroseuraamuksilta.
Osakesäästötilille voi tallettaa maksimissaan 50 000 euroa. Tilin arvo voi kuitenkin kasvaa tätä suuremmaksi osinkojen ja osakkeiden myyntivoittojen avulla.
Huomaathan, että tilille voi ostaa vain osakkeita. Verotuksellisista syistä tämä tili sopii etenkin suomalaisten osakkeiden ostoon.
Pääomasi on vaarassa: sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Tarkasta kaikki sovellettavat maksut.
Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.